Verificación de la cuenta y origen de los fondos: todo lo que necesita saber
Tanto los nuevos clientes como los ya existentes tendrán que verificar su identidad en algún momento: se trata, básicamente, de comprobar que usted es quien dice ser. ¿Por qué es importante, cómo lo hacemos y qué hay que tener en cuenta?
¿Qué es la verificación de cuentas?
Es el proceso por el que verificamos los datos de su cuenta Payz comparándolos con la información y los documentos que nos facilita.
¿Por qué tengo que verificar los datos de mi cuenta?
Usted nos está ayudando
Payz es una institución financiera regulada. Esto significa que tenemos que seguir los requisitos y directrices de nuestros reguladores para poder ofrecerle nuestros productos y servicios. Uno de estos requisitos es disponer de información actualizada sobre nuestros clientes y saber cómo utilizan nuestros servicios.
Usted se está ayudando
Al verificar su identidad y mantener actualizada la información de su cuenta, también está dando un paso para protegerse. Por ejemplo: imagine que ha solicitado una tarjeta Payz Mastercard® y se va a mudar, pero ha olvidado informarnos de su nueva dirección: la tarjeta se entregará en su anterior residencia y una persona malintencionada podría tener acceso a ella.
En esencia, esto ayuda a que Payz y usted, como nuestro cliente, estén seguros, y a prevenir actividades delictivas, como el blanqueo de dinero y las actividades fraudulentas.
Qué le pedimos
Cuando se convierte en cliente de Payz, y a lo largo de su trayectoria con nosotros, es necesario que para pasar la verificación le hagamos una serie de preguntas o que nos envíe algunos documentos. Las preguntas que le hacemos pueden estar relacionadas con:
• quién es usted (su nombre y fecha de nacimiento),
• de dónde es (su dirección y nacionalidad),
• a qué se dedica (su profesión e ingresos), y
• cómo piensa utilizar nuestros servicios.
Si recibe pagos regularmente en su cuenta Payz, es posible que necesitemos saber de dónde procede el dinero, lo que podría implicar que le hagamos preguntas o le pidamos documentos como extractos bancarios, declaraciones de impuestos u otra documentación.
Esto solo se lo pediremos a través de nuestros canales oficiales: cuando inicie sesión en su cuenta Payz o enviándole un mensaje de correo electrónico.
¿Qué ocurre si no paso la verificación?
Hemos intentado que sea lo más fácil posible y le ofrecemos explicaciones detalladas a lo largo del proceso para ayudarle, pero si no podemos aceptar alguno de sus documentos, le notificaremos el motivo y podrá volver a presentarlos. Nuestro equipo de atención al cliente está disponible 24 horas al día, 7 días a la semana, y puede proporcionarle más ayuda o responder a las dudas que pueda tener.
Ya he verificado los datos de mi cuenta antes, ¿por qué tengo que volver a hacerlo?
A veces la normativa cambia, o simplemente los documentos caducan, y por eso es posible que tengamos que pedirle que vuelva a verificar los datos de su cuenta.
Entendemos que esto puede ser un poco molesto, por eso intentamos que volver a verificar su cuenta sea lo más fácil posible. Todo lo que tiene que hacer es acceder a su cuenta y cargar los documentos necesarios..
¿Están seguros mis documentos? ¿Cómo los almacenan?
Utilizamos los más altos estándares de seguridad y encriptación de datos, cumpliendo normas como el Estándar de Seguridad de Datos de Payment Card Industry (PCIDSS).
La ley nos obliga a conservar sus datos un mínimo de 5 años. Puede obtener más información sobre cómo mantenemos protegida su información privada en nuestra política de seguridad y nuestra política de privacidad.
Esté alerta
Podemos enviarle correos electrónicos y recordatorios sobre la verificación de la cuenta, pero recuerde que puede haber gente ahí fuera intentando aprovecharse de usted. Si recibe enlaces o llamadas sospechosas, no facilite información personal o sobre su cuenta y comuníquenoslo inmediatamente a customersecurity@test.payz.com. Lea nuestro artículo anterior del blog sobre cómo reconocer y evitar los ataques de phishing.