Verifica del conto e fonte dei fondi: tutto ciò che devi sapere
Che si tratti di un cliente già esistente o nuovo, a un certo punto dovrà verificare la propria identità: in pratica siamo solo noi a controllare che tu sia chi dici di essere. Allora perché è importante, come lo facciamo e cosa devi cercare?
Che cos’è la verifica del conto?
È il processo che ci consente di verificare i dettagli del tuo conto Payz rispetto alle informazioni e ai documenti che fornisci.
Perché devo verificare i dettagli del mio conto?
Ci stai aiutando
Payz è un istituto finanziario regolamentato. Significa che dobbiamo seguire i requisiti e le linee guida dei nostri regolatori per poterti fornire i nostri prodotti e servizi. Uno di questi requisiti è avere informazioni aggiornate sui nostri clienti e sapere come utilizzano i nostri servizi.
Stai aiutando te stesso
Verificando la tua identità e mantenendo aggiornate le informazioni del tuo conto, stai anche facendo un passo verso la protezione di te stesso. Ad esempio: immagina di aver ordinato una Payz Mastercard® e di cambiare casa, ma ti sei dimenticato di comunicarci il tuo nuovo indirizzo: la carta verrà consegnata alla tua residenza precedente e una persona malintenzionata può accedervi.
Essenzialmente questa procedura aiuta a mantenere Payz e te, in quanto nostro cliente, al sicuro e prevenire attività criminali, come il riciclaggio di denaro e attività fraudolente.
Cosa chiediamo
Quando diventi un cliente Payz, e durante il tuo percorso insieme a noi, per superare la verifica dobbiamo farti una serie di domande o chiederti di inviarci alcuni documenti. Le domande che poniamo possono riguardare:
• chi sei (nome e data di nascita),
• da dove vieni (il tuo indirizzo e nazionalità),
• cosa fai (professione e reddito),
• come intendi utilizzare i nostri servizi,
Se hai pagamenti in entrata regolari sul tuo conto Payz, potremmo aver bisogno di capire da dove proviene il denaro, il che potrebbe comportare la nostra richiesta di domande o documenti come estratti conto bancari, dichiarazioni fiscali o altra documentazione.
Te lo chiederemo solo attraverso i nostri canali ufficiali: quando accedi al tuo conto Payz o inviandoti un messaggio di posta elettronica.
Cosa succede se non supero la mia verifica?
Abbiamo cercato di renderlo il più semplice possibile e forniamo spiegazioni dettagliate lungo il percorso per aiutarti, ma se non possiamo accettare nessuno dei tuoi documenti ti informeremo del motivo e potrai inviarli nuovamente. Il nostro team di assistenza clienti è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e può fornire ulteriore assistenza o rispondere alle domande che potresti avere.
Ho già verificato i dettagli del mio conto in precedenza, perché devo farlo di nuovo?
A volte le normative cambiano o semplicemente i documenti scadono, e questo è il motivo per cui potremmo aver bisogno di chiederti di verificare nuovamente i dettagli del tuo conto.
Comprendiamo che questo può essere un po’ fastidioso, motivo per cui cerchiamo di semplificare al massimo la verifica del tuo conto. Tutto quello che devi fare è accedere al tuo conto e caricare i documenti necessari.
I miei documenti sono al sicuro e come li archiviate?
Utilizziamo i più elevati standard di sicurezza e crittografia dei dati, conformi ai Payment Card Industry and Data Security Standards (PCIDSS).
Siamo legalmente tenuti a conservare i tuoi dati per un minimo di 5 anni. Puoi scoprire di più su come proteggiamo le tue informazioni private nella nostra informativa sulla sicurezza e sulla privacy.
Resta vigile
Potremmo inviarti e-mail e promemoria sulla verifica del conto, ma ricorda che potrebbero esserci persone là fuori che cercano di sfruttarti. Se ricevi link sospetti o telefonate, ti preghiamo di non fornire informazioni personali o sul conto e di comunicarcelo immediatamente all’indirizzo customersecurity@test.payz.com. Leggi il nostro precedente articolo del blog su come riconoscere ed evitare gli attacchi di phishing.